À qui le Fonds est-il destiné?

À l’investisseur qui :

  • préparez à prendre votre retraite, vous êtes retraité et (ou) vous recherchez un flux de liquidités prévisible et durable pour une période de 20 ans qui commence dans environ 5 ans;
  • recherchez la préservation de votre capital et un flux de liquidités prévisible et constant en conservant votre placement jusqu’au 2 juillet 2039, tout en ayant la possibilité de tirer parti de la plus-value en capital au cours d’une période déterminée;
  • vous investissez à long terme;
  • pouvez composer un niveau de risque de faible à moyen si votre placement est racheté avant le 2 juillet 2039.

Aperçu du Fonds

Le fonds a pour objectif de fournir aux porteurs de parts une source de liquidités durable et garantie tout au long de leurs années de retraite tout en leur offrant une occasion de plus-value en capital. Au cours de la phase d'accumulation de 5 ans initiale et de la phase de distribution de 20 ans, le fonds investira dans des parts de fonds sous-jacents, des fonds négociés en bourse, des équivalents de trésorerie ainsi que des instruments dérivés conformes à la stratégie intégrée de gestion des risques (collectivement, le « portefeuille actif »). Si les actifs du fonds sont transférés dans le portefeuille de protection, le fonds investira dans des titres à revenu fixe émis par le gouvernement fédéral canadien ou par des gouvernements provinciaux du Canada et dans des équivalents de trésorerie (collectivement, le « portefeuille de protection »). Un transfert de tous les actifs du fonds dans le portefeuille de protection se produirait uniquement à la suite d'une baisse importante des taux d'intérêt, du rendement du fonds, ou des deux, pendant la durée du fonds.


Aperçu du fonds (2019-09-30)

Date de création

2014-05-09

Catégorie d’actif

Équilibré tactique

Distribution - revenus

Annuelle

Période d’émission

9 mai 2014 au 30 juin 2014

Phase d’accumulation

2 juillet 2014 au 30 juin 2019

Phase de distribution

2 juillet 2019 au 30 juin 2039

Date d’échéance prévue

2 juillet 2039

Placement minimal

500 $ (initial) / 25 $ (supplémentaire)

Croissance d'un placement de 10 000 $