À qui le Fonds est-il destiné?

À l’investisseur qui :

  • préparez à prendre votre retraite, vous êtes à la retraite, ou vous recherchez une source de liquidités prévisible et durable pour une période de 20 ans commençant dans environ 5 ans
  • recherchez à préserver votre capital et à obtenir une source de liquidités prévisible et régulière avec la possibilité de plus-value en capital sur une période de temps définie
  • investissez à long terme
  • pouvez tolérer un risque allant de faible à moyen si votre placement est racheté avant le 2 janvier 2041.

Aperçu du Fonds

Le fonds a pour objectif de fournir aux porteurs de parts une source de liquidités durable et garantir tout au long de leurs années de retraite, tout en leur offrant une occasion de plus-value en capital. Au cours de la phase d'accumulation de 5 ans initiale et de la phase de distribution de 20 ans, le fonds investira dans des parts de fonds sous-jacents, des fonds négociés en bourse, des équivalents de trésorerie, ainsi que des instruments dérivés conformes à la stratégie intégrée de gestion des risques (collectivement, le « portefeuille actif »). Si les actifs du fonds sont transférés dans le portefeuille de protection, le fonds investira dans des titres à revenu fixe émis par le gouvernement fédéral canadien ou par des gouvernements provinciaux du Canada et dans des équivalents de trésorerie (collectivement, le « portefeuille de protection »). Un transfert de tous les actifs du fonds dans le portefeuille de protection se produirait uniquement à la suite d'une baisse importante des taux d'intérêt, du rendement du fonds, ou des deux, pendant la durée du fonds.


Aperçu du fonds (2019-09-30)

Date de création

2015-10-01

Catégorie d’actif

Équilibré tactique

Distribution - revenus

Annuelle

Période d’émission

1 octobre 2015 au 31 décembre 2015

Phase d’accumulation

2 janvier 2016 au 31 décembre 2020

Phase de distribution

2 janvier 2021 au 31 décembre 2040

Date d’échéance prévue

2 janvier 2041

Placement minimal

500 $ (initial) / 25 $ (supplémentaire)

Croissance d'un placement de 10 000 $