À qui le Fonds est-il destiné?

À l’investisseur qui :

    préparez à prendre votre retraite, vous êtes retraité et (ou) vous recherchez un flux de liquidités prévisible et durable pour une période de 20 ans qui commencera dans environ 5 ans;

Aperçu du Fonds

Le fonds cherche à fournir aux porteurs de parts un flux de liquidités durable et garanti pendant leur retraite, tout en leur offrant l’occasion de tirer parti de la plus-value en capital. Au cours de la phase initiale d’accumulation de 5 ans et au cours de la phase subséquente de distribution de 20 ans, le fonds investira dans des parts de fonds sous-jacents et de fonds négociés en bourse, dans des titres de participation et des titres à revenu fixe, dans des équivalents de trésorerie, ainsi que dans des instruments dérivés conformes à la stratégie intégrée de gestion des risques (collectivement, le « portefeuille actif »). Si l’actif net du fonds est transféré dans le portefeuille de protection, le fonds investira dans des titres à revenu fixe émis par le gouvernement fédéral et (ou) par des gouvernements provinciaux du Canada et dans des équivalents de trésorerie (collectivement, le « portefeuille de protection »). Le transfert de tout l’actif net du fonds dans le portefeuille de protection ne se produira qu’en cas de chute marquée des taux d’intérêt ou du rendement du fonds, ou des deux, pendant la durée du fonds. Pour obtenir de plus amples renseignements sur la garantie offerte par la Banque de Montréal, se reporter à la rubrique Garanties ci-dessous.
Les graphiques ci-dessous donnent un aperçu des placements du fonds au 27 juin 2014. Ces placements changeront au fil du temps.


Aperçu du fonds (2019-09-30)

Date de création

2014-07-02

Catégorie d’actif

Équilibré tactique

Distribution - revenus

Annuelle

Période d’émission

2 juillet 2014 au 30 septembre 2014

Phase d’accumulation

1 octobre 2014 au 30 septembre 2019

Phase de distribution

1 octobre 2019 au 30 septembre 2039

Date d’échéance prévue

1 octobre 2039

Placement minimal

500 $ (initial) / 25 $ (supplémentaire)

Croissance d'un placement de 10 000 $