Lorsque votre vie ou vos objectifs changent, votre portefeuille peut aussi devoir changer. Voici trois exemples illustrant les façons dont votre conseiller peut ajuster votre portefeuille au fur et à mesure que votre vie change.
Vous êtes un couple ayant établi de nouveaux objectifs à court terme
Lorsque vous commencez à vous construire une vie avec un partenaire, vous pourriez être en mesure d’investir de façon dynamique en privilégiant les actions de croissance pour constituer vos actifs. Mais après 10 ans, votre vie pourrait devenir très différente de ce qu’elle est actuellement. Vous pourriez avoir des enfants, des épargnes à prévoir pour leurs études postsecondaires ou des projets pour acheter une propriété de vacances. Dans une telle situation, un portefeuille plus conservateur, avec une pondération plus importante de produits garantis et à revenu fixe, peut vous aider à répondre à vos besoins.
Vous êtes un parent monoparental qui reçoit un héritage
En tant que parent monoparental d’un enfant d’âge scolaire, vous avez besoin de sécurité, ce qui signifie un portefeuille conservateur. Mais si vous receviez un héritage substantiel, votre avenir serait plus sûr, vous permettant de poursuivre de manière plus agressive des possibilités de croissance dans votre portefeuille.
Vos objectifs de planification successorale ont changé
À votre retraite, vous et votre conjoint léguez une partie de vos placements à vos deux enfants. Vous investissez de manière prudente afin de préserver votre héritage. Maintenant que vos enfants sont bien établis, il vous paraît plus logique de laisser votre argent à vos petits-enfants. Ce changement élargit votre horizon temporel, ce qui vous permet de vous concentrer sur la croissance.
Tout changement important survenant dans votre vie pourrait exiger un ajustement de votre stratégie de placement. Discutez avec votre conseiller lorsque des changements se produisent afin qu’il puisse veiller à ce que vos placements reflètent vos besoins changeants.
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